Обзор и отзыв о брокере Альфа Форекс (Alfa Forex)

В этой статье хочу рассказать о динамично развивающемся брокере Альфа Форекс (Alfa Forex).

О компании

Альфа-Форекс входит в состав консорциума Альфа-Групп, который был создан еще в 1989 году. Альфа-Групп — это совокупность независимых друг от друга бизнесов, осуществляющих свою деятельность преимущественно на рынках России и СНГ. Основные бизнесы консорциума:
Альфа-Банк является одним из основных игроков на рынке Форекс, он обслуживает как коммерческие так и государственные банки. Альфа-Форекс – это дополнительное направление Альфа-Банка, которое было создано специально для физических лиц.

По данным исследования Euromoney FX Survey 2016 Альфа-Банк улучшил свои позиции в мировом рейтинге банков по обороту на валютном рынке и занял первое место в Центральной и Восточной Европе и 21 место в мире. Альфа-Банк остается единственным российским банком в топ-50 мирового рейтинга.

Компания Альфа-Форекс предлагает услуги интернет-трейдинга на международном валютном рынке через Alfa Сapital Holdings Limited, деятельность которой регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра CySEC. Номер лицензии CIF025/04.
Альфа-Форекс является дочкой Альфа-Банка и получает от них ликвидность. Отсюда более выгодные торговые условия, низкие спреды и быстрое исполнение.

Компания Альфа-Форекс была основана в 2003 году, но популярность получила только после того как запустили сервис памм счетов, это произошло осенью 2013 года. Пошла раскрутка и реклама памм сервиса. За три года по общему капиталу памм счетов Альфа догнала лидера в этой области — Альпари, у которой паммы существуют уже более 8 лет.

Основной приток инвесторов в компанию произошел весной 2016 года, за 4 месяца общий капитал вырос в 4 раза! Это невероятный результат. Не знаю с чем связан этот рост, возможно повлиял приход топ управляющего из Альпари — Stability. Он открыл сразу 4 счета, в которые всего было инвестировано более 5,5 млн. $. А может смена юрисдикции с BVI на Кипр.

Торговые и Памм счета на площадке существуют в трех валютах: рубли, доллары и евро. Конвертировать валюты можно в личном кабинете по рыночному курсу.

Пополнять баланс в Альфа-Форекс можно только двумя способами: пластиковая карта и банковский перевод, ЭПС отсутствуют.

Более подробно о комиссиях и сроках регламента можно прочитать тут.
Лично я пополнял из Альфа-Банка, мгновенно и без комиссий.

Трейдинг

Компания Альфа-Форекс предлагает трейдерам следующие инструменты и условия:
— 33 валютные пары и лучшие спреды на USD/RUR и EUR/RUR
— Более 100 CFD на мировые и Российские активы
— 4 вида драгоценных металла: золото, серебро, платина и палладий
— Еврооблигации и евробонды
— Форвардные контракты на Доллар/Рубль
— Безсвоповые счета
— Минимальный лот 0.01$
— Отсутствие минимального депозита
— Открытие памм счета от 100$
— Кредитное плечо 1:200
— Стоп аут 20%
— Метод исполнения Instant Execution

Торговые платформы:
— MetaTrader 4
— MetaTrader 5
— Вебтерминал МТ4 и МТ5
— Zulutrade

Инвестирование памм счета Альфа Форекс

Альфа-Форекс предлагает для инвестирования около 500 памм счетов, с которыми можно ознакомится в рейтинге. Рейтинг управляющих доступен только из личного кабинета, после регистрации.

В рейтинге конечно мало фильтров для отбора счетов, можно выбрать только возраст счета, баланс и кол-во инвесторов. Памм счета в рейтинге сортируются по объему средств.
Если зайти в детали памм счета, открывается больше данных для анализа. Главные показатели здесь присутствуют, это: баланс, средства, просадка и загрузка депозита. Отбирая счета приходится открывать сведения каждого счета, хотелось бы видеть в рейтинге больше фильтров. Но есть сторонние сервисы которые облегчают отбор счетов, о них расскажу позже.
Оферта возможна только одна, нет градации размера вознаграждения управляющего от суммы вклада.
Ролловеры происходят раз в сутки, управляющий может выставить только время которое ему удобней.

Сейчас счета с хорошим показателем доходность/риск находятся далеко от топа рейтинга и они без средств инвесторов. Большинство счетов которые я отобрал для своего портфеля находятся на 80-300 местах рейтинга.

На сайте отсутствует форум, где можно было бы общаться с руководством компании или управляющими. Управляющие вынуждены искать самостоятельно источники размещения информации о своем счете. Многие управляющие в описании памм счета ссылаются на группы ВКонтакте или сторонние форумы типа mmgp. Хотелось бы, чтобы это все было на собственном форуме компании, но техподдержка сообщила, что даже не планируется форума.
Но зато можно написать личное сообщение управляющему, переписка осуществляется в личном кабинете.
Есть онлайн чат или бесплатный телефон для общения с техпо.

Особенности памм системы

Я долгое время наблюдал за этим брокером, но не решался заходить, т.к. регулярно клиенты жаловались на различные тех. проблемы. Жалобы были как от трейдеров так и от инвесторов. Больше всего меня отталкивала система распределения прибыли/убытка при выходе инвестора из памм счета. Если на памм счете открыты сделки по которым имеется плавающая просадка, инвесторы могли выйти из счета без убытка. А кто не успел вовремя сбежать, получал увеличенный убыток. То есть нужно было постоянно мониторить наличие просадок. Графики строились по результатам закрытия сделок (балансу), соответственно получали красивую линию доходности. Ведь убытки не фиксировались, пересиживались.
17 октября 2016 года, в памм системе произошли важные изменения. Графики стали строится с учетом открытых сделок (эквити) и при выходе инвестора расчет стал производится по средствам, т.е. с учетом просадки. Такая система справедлива, теперь счета инвесторы не смогут завалить массовым выходом. Не каждый согласится выйти приняв убыток. Так же инвесторы стали наблюдать реальную картину по графикам. Хорошим примером является памм счет ХЕДЖ №135248.

В течении полугода наблюдаем красивый график, а 17.10.2016 видим падение доходности, но в этот день убытка не было, просто график стал отображаться с учетом плавающей просадки, а она здесь была 75%! Это подтверждает график баланса и средств, на котором баланс не уменьшился:

А так же подверждает график просадки, где 17.10.2016 было почти 75%:

Примечание: На графике после с 18.10.2016 идет нулевая просадка, это глюк, здесь просадка уже более 80%.

Таким образом брокер сделал счета с большими плавающими просадками не привлекательными для инвесторов и это правильно, т.к. они опасны. О таких счетах я писал еще 3 года назад, правда на примере другого брокера, но суть та же.
В начале 2017 года планируется переделать рейтинг памм счетов, он будет строится по соотношению доходность/риск, а не как сейчас по количеству средств на счете. Это будет правильней, т.к. есть счета с большим КИ, но торговля там мягко говоря не айс.

Подводя итог, хочу сказать что брокер движется в верном направлении.
Изменили систему расчетов с баланса на средства, это я считаю большой прорыв. На площадке было много паМММ счетов. Инвесторы шли туда глядя на красивые графики и в итоге теряли средства. Управляющие при этом имели большие прибыли, т.к. вознаграждение они получали в каждый ролловер. То есть счет постепенно топился набирая просадку, инвесторы об этом не знают, а трейдер получает ВУ за убыточную торговлю.
Сейчас управляющий может выбрать два варианта получения ВУ: 1) каждый ролловер 2) при выходе инвестора. В идеале бы конечно убрать первый вариант, тогда бы инвестор был в шоколаде, кстати раньше эти два пункта выбирал инвестор, а не управляющий.

Как инвестировать в памм счет (инструкция)

Как инвестировать в памм счет (инструкция)

Для того чтобы инвестировать в памм счета, нужно зарегистрироваться, создать лицевой счет в выбранной валюте, пополнить его. Затем нужно создать инвестиционный счет для выбранного памма, потом уже его пополнять с лицевого счета.
Для этого заходим в Инвестиции — Инвестиционные счета — Создать инвестиционный счет, в поле поиска вводим № счета либо часть имени, находим нужный памм.

После выбора счета, видим его оферту:

Минимальная сумма на вход и выход — все понятно.
Минимальный период участия — это кол-во дней после которых можно выводить средства из памм счета.
Вознаграждение управляющему — сколько % от вашей прибыли будет получать трейдер.
Закрытый период — Количество дней после которых будет открыта история сделок.

После проставления сделок, оферта принимается и данный счет попадает в «Инвестиционные счета», там уже выполняется ввод/вывод средств.

Там все просто, переводим с лицевого счета на выбранный инвестиционный счет.
Если нажать на номер инвест счета, увидим дату и время ролловера, это когда средства будет переведены к управляющему для торговли.

Ролловеры происходят раз в сутки, управляющий может выставить только время которое ему удобней.

В разделе «Транзакции» можно увидеть статус по заявкам на ввод/вывод из памм счета.
Собственно все, в ролловер управляющий получает средства от инвестора и на них торгует. По истечении периода участия можно выводить средства из памма.

Отзывы о Альфа-Форекс

В интеренете можно найти большое кол-во отзывов о брокере, в основном конечно отрицательные, кто будет писать, когда все хорошо. Чаще всего жалуются трейдеры, основные претензии это:
— Расширение спреда на новостях
— Нерыночные котировки (шпильки)
— Сбои в работе SL и TP
— Потеря связи в терминале на несколько минут
— Некорректное отображение графиков в деталях памм счета

Все это случалось из-за сбоев, от которых никто не застрахован. Если клиент терял деньги в результате каких-либо сбоев и писал претензию, то компания признавала проблему и все компенсировала — это главное. Серьезного негатива я не нашел, чаще всего жалуются арбитражники и скальперы, которым каждый пипс важен. Но таких трейдеров с жалобами можно найти по каждому брокеру. Если торговать среднесрок то проблем не должно быть.
Кстати сбои продолжаются и по сей день, буквально на днях не выполнялись в ролловер заявки на ввод/вывод. Но в течении двух дней все исправили.

Неторговые риски

После банкротства нескольких брокеров инвесторы стали более внимательней изучать неторговые риски заботясь о безопасности своих вкладов.
До 2015 года компания Альфа-Форекс была зарегистрирована на Вергинских островах (BVI), затем сменила юрисдикцию на Кипр, перевели компанию в свой холдинг Alfa Сapital Limited. Хоть и то и другое оффшор, но Кипр все-таки получше BVI будет. Конечно в идеале хотелось бы видеть лицензию от ЦБ РФ, в апреле 2016 была новость о желании учредить Альфа-Форекс в России, но пока конкретных сроков нет, техпо ответила: «На данный момент подготавливаются документы для получения лицензии РФ.»

В лозунгах можно услышать «Банковский Форекс», но это лукавство и маркетинг. Для банковского Форекса торговые операции нужно совершать непосредственно с банковских счетов. Юридически в России сложно реализовать банковский Форекс вкупе с памм счетами, поэтому брокер ушел в оффшор.

Компания Альфа Форекс хоть и зарегистрирована в оффшоре, но работает под брендом Альфа-Банка, они аффилированы между собой, это подтверждает следующий документ: «Список аффелированных лиц АО Альфа-банк«. Там можно найти большое кол-во компаний консорциума Альфа-Групп, а том числе и Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited под №29.
Компания заявляет, что поставщиком ликвидности является Альфа-Банк, что все сделки выводятся на межбанк. Но клиент это никак не проверит, да и не нужно это. Достаточно того, что брокер работает под крупным брендом, не думаю что брокер соскамится и подмочит репутацию Альфа-банка.

Я считаю, что тут неторговые риски низкие, можно приравнивать к Российским брокерам типа Финам и Открытие. Но так же нужно понимать, что в случае банкротства никаких компенсаций не будет. Альфа-Банк не обязан рассчитываться по долгам аффелированных лиц.
Гораздо важнее торговые риски, ведь по статистике 95% трейдеров сливают свой депозит в первый год. На площадке конечно есть управляющие с возрастом 2-3 года, но доходность там низкая. Приходится рассматривать более молодые и доходные счета, но они могут быстро слиться, поэтому важно регулярно снимать прибыль с таких счетов.

Выводы

Брокер создал хорошие условия для привлечения трейдеров/управляющих: выгодные торговые условия, большое количество инвесторов, думаю со временем сюда подтянутся опытные трейдеры, поэтому считаю площадкой перспективной.
Хотелось бы видеть форум, более информативный памм рейтинг и детали памм счетов, так же не хватает помесячной доходности, надеюсь со временем все это появится.
Памм счета Альфа-Форекс можно смело рассматривать для инвестирования. Ну а прежде чем начать инвестировать, нужно научиться правильно анализировать памм счета, об этом я расскажу в следующей статье.